Настоящий документ описывает методологию, источники данных, алгоритм принятия решений и ограничения системы санкционного скрининга Compliance Lab. Документ предназначен для:
Система разработана в соответствии с принципами ICA Sanctions Screening (Module 3, Unit 10) и рекомендациями FATF по риск-ориентированному подходу.
Система агрегирует данные из 24 официальных санкционных списков. Обновление — ежедневно (автоматически).
| Список | Регулятор | Юрисдикция | Охват |
|---|---|---|---|
| OFAC SDN | US Treasury / OFAC | 🇺🇸 США | ~38 000 субъектов |
| EO 14024 | US Treasury / OFAC | 🇺🇸 США | Россия / Беларусь |
| OFAC Consolidated (non-SDN) | US Treasury / OFAC | 🇺🇸 США | ~106 000 субъектов |
| EU FSF | European Commission | 🇪🇺 ЕС | ~16 000 субъектов |
| UK FCDO/OFSI | HM Treasury | 🇬🇧 Великобритания | ~7 000 субъектов |
| UN SC Consolidated | Совет Безопасности ООН | 🌐 ООН | ~1 500 субъектов |
| Ukraine NSDC | СНБО Украины | 🇺🇦 Украина | ~20 000 субъектов |
| Switzerland SECO | SECO | 🇨🇭 Швейцария | ~6 000 субъектов |
| Canada SEMA | Global Affairs Canada | 🇨🇦 Канада | ~10 000 субъектов |
| Australia DFAT | DFAT | 🇦🇺 Австралия | ~4 000 субъектов |
| INTERPOL Red Notices | INTERPOL | 🌐 Глобально | ~66 000 субъектов |
| Maritime Shadow Fleet | OpenSanctions | 🌐 Глобально | ~13 000 судов |
| PEP Global Registry | OpenSanctions / Wikidata | 🌐 Глобально | ~676 000 профилей |
| + 10 дополнительных | — | — | Iraq TF, Pakistan NACTA, Brazil, Israel и др. |
База PEP содержит 676 000+ профилей из официальных реестров и Wikidata. Для Казахстана и ЦА покрытие включает:
Ограничение: PEP — это не санкционный список. Наличие в PEP базе не означает нарушение санкций. PEP-статус требует применения Усиленной надлежащей проверки (EDD), но не автоматического отказа от отношений.
Система автоматически применяет FATF-риск при скрининге:
Данные обновляются после каждого пленарного заседания FATF (3 раза в год: февраль, июнь, октябрь).
| Результат | Confidence | Что означает | Действие |
|---|---|---|---|
| ● HIT | >0.85 | Высокая вероятность совпадения с санкционным субъектом | Обязательный manual review. При подтверждении — заморозка активов и уведомление регулятора |
| ◐ POSSIBLE | 0.6–0.85 | Возможное совпадение, требует проверки | Запросить дополнительные документы. Не продолжать операцию до верификации |
| ● PEP | >0.6 | Политически значимое лицо | Применить EDD. Получить одобрение старшего менеджмента. Документировать источник средств |
| ○ CLEAR | <0.6 | Совпадений не найдено в проверенных списках | Продолжить стандартную надлежащую проверку (CDD) |
Система автоматически проверяет структуру владения. Если санкционное лицо владеет 50%+ компании — компания считается де-факто санкционированной, даже если она не внесена в список напрямую.
Ограничение текущей версии: Проверка владения осуществляется только на 1 уровень глубины (прямое владение). Каскадная цепочка владения (косвенное 50%+) требует ручной проверки через модуль Расследование.
Система выявляет субъекты, попадающие под секторальные санкции, при которых запрещены не все операции, а только определённые виды деятельности:
Важно: Секторальные санкции не означают полного запрета. Тип запрещённых операций зависит от применимой директивы. Окончательное решение принимает уполномоченный compliance-офицер.
Модуль Supply Chain позволяет анализировать санкционный риск на нескольких уровнях цепочки поставок:
База adverse media включает материалы из официальных источников:
Ограничение: Adverse media не является заменой полноценного мониторинга СМИ. Для высокорисковых отношений рекомендуется дополнительный мониторинг локальных медиа.
Система не является юридическим заключением. Результаты скрининга — информационная основа для принятия решения уполномоченным compliance-офицером. Окончательное решение всегда остаётся за человеком.
Покрытие не является полным. Несмотря на 24 официальных источника, ни одна система не покрывает 100% всех санкционных ограничений во всех юрисдикциях. Для операций в специфических юрисдикциях рекомендуется дополнительная проверка.
Данные могут устаревать. Санкционные списки обновляются ежедневно. Однако между публикацией и загрузкой в систему возможна задержка до 24 часов.
PEP — не санкция. PEP-статус означает необходимость EDD, но не запрет на отношения.
Каждая проверка автоматически записывается и содержит:
Экспорт доступен в формате CSV через раздел Журнал в системе. Период хранения — 5 лет.
По вопросам методологии и использования системы: hello@compliance-lab.io